일본 3대 메가뱅크 중 하나이자 스미토모미쓰이은행(SMBC)의 모회사인 스미토모미쓰이파이낸셜그룹(Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc., TSE: 8316)은 5월 13일 FY2026(2026년 3월 31일 마감 12개월) 연간 실적을 발표했다. 연결 경상수익은 전년 대비 6.1% 증가한 10조 7,908억 5,300만 엔, 경상이익은 34.0% 급증한 2조 3,033억 5,000만 엔으로, 두 지표 모두 그룹 사상 최대 실적을 기록했다. 지배주주 귀속 순이익은 FY2025의 1조 1,779억 9,600만 엔에서 34.4% 증가한 1조 5,829억 7,300만 엔을 나타냈다. 주당순이익은 301.55엔에서 411.97엔으로 상승했는데, 이는 2024년 10월 시행된 1:3 주식분할로 조정된 주식 수를 반영한 것이다.
이번 실적은 당초 가이던스를 크게 상회하며, 일본의 금리 상승, 투자은행 및 자산운용 전반의 강력한 수수료 수익, 그리고 지분법 투자손익 개선에 힘입어 수익성에서 질적 변화를 이뤘다. 지분법 투자손익은 FY2025의 55억 400만 엔 손실에서 FY2026 1,377억 1,000만 엔 이익으로 전환됐다. 자기자본이익률은 전년 8.0%에서 10.4%로 상승했고, 경상수익 대비 경상이익 비율은 16.9%에서 21.3%로 높아져, 개선되는 금리 환경에 대한 수익 모델의 레버리지를 부각했다.
총자산 328조 엔 돌파하며 재무구조 확대
회계연도 말 연결 총자산은 전년 306조 2,820억 1,500만 엔에서 증가한 328조 5,111억 4,500만 엔(약 328.5조 엔)에 달해 22조 엔 이상 확대됐는데, 이는 대출 자산 증가, 유가증권 평가 상승, 그리고 CCCMK홀딩스(CCCMK Holdings)의 신규 자회사 편입을 반영한다. 순자산은 14조 8,415억 900만 엔에서 15조 9,331억 4,400만 엔으로 늘었으며, 자기자본비율은 메가뱅크의 레버리지 기준에 부합하는 4.8%를 유지했다. 자기자본은 15조 7,854억 5,700만 엔으로, 주당순자산은 3,795.62엔에서 4,135.71엔으로 상승했다. 연간 포괄이익은 2조 1,290억 7,700만 엔으로, 유가증권 미실현이익과 우호적인 외화환산 효과에 힘입어 FY2025의 7,125억 4,900만 엔 대비 거의 3배에 달했다.
배당 157엔으로 상향; 2026년 9월 1:2 주식분할 발표
SMFG는 FY2026 연간 배당을 FY2025의 조정 기준 122엔에서 주당 157엔(중간 78엔 + 기말 79엔)으로 인상했으며, 배당성향은 38.0%였다. 이사회는 또한 5월 13일 기준일 2026년 9월 30일로 추가 1:2 주식분할을 결의했다. FY2027 배당 전망은 분할 전 기준 주당 180엔(배당성향 약 40%)이며, 분할 후 기준으로는 중간 90엔 + 기말 45엔으로 조정된다. 이사회는 동시에 자사주 매입 프로그램을 승인했으며, 그 비용은 FY2027 배당성향 가이던스에 반영되어 있다.
FY2027 순이익 1조 7,000억 엔(+7.4%)으로 전망
2027년 3월 마감 회계연도에 대해 SMFG는 지배주주 귀속 순이익을 1조 7,000억 엔으로 전망했으며, 이는 FY2026 실적 대비 7.4% 성장에 해당한다. 그룹은 2024년 10월과 예정된 2026년 9월 분할을 반영한 분할 후 기준 주당순이익 가이던스 223.75엔을 제시했다. 이 가이던스는 국내 금리 인상 사이클, 견조한 기업 대출 스프레드, SMBC 그룹 네트워크 전반의 지속적인 비용 규율에 힘입은 꾸준한 이익 모멘텀을 시사한다. 단신에는 별도의 경상수익 또는 경상이익 가이던스가 제시되지 않았으며, 일본 은행권 공시 관행에 따라 순이익이 유일하게 공개된 가이던스 항목이다.
| 항목 | FY2026 | FY2025 | 전년 대비 |
|---|---|---|---|
| 경상수익 (백만 엔) | 10,790,853 | 10,174,894 | +6.1% |
| 경상이익 (백만 엔) | 2,303,350 | 1,719,482 | +34.0% |
| 지배주주 귀속 순이익 (백만 엔) | 1,582,973 | 1,177,996 | +34.4% |
| 주당순이익 (엔) | 411.97 | 301.55 | +36.6% |
| ROE | 10.4% | 8.0% | +2.4pp |
| 경상이익 / 경상수익 | 21.3% | 16.9% | +4.4pp |
| 포괄이익 (백만 엔) | 2,129,077 | 712,549 | +198.8% |
| 총자산 (백만 엔) | 328,511,145 | 306,282,015 | +7.3% |
| 순자산 (백만 엔) | 15,933,144 | 14,841,509 | +7.4% |
| 자기자본비율 | 4.8% | 4.8% | — |
| 주당순자산 (엔) | 4,135.71 | 3,795.62 | +9.0% |
| 연간 배당 (엔) | 157.00 | 122.00* | +28.7% |
| 배당성향 | 38.0% | 40.3% | −2.3pp |
| FY2027 가이던스 — 순이익 (백만 엔) | 1,700,000 | — | +7.4% |
| FY2027 가이던스 — 주당순이익 (엔, 분할 후) | 223.75 | — | — |
* FY2025 배당은 분할 조정 기준으로 재계산됨(2024년 10월 분할 전 원래 연간 배당은 366엔이며, 분할 후 조정 비교치는 122엔).
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